1.9億違規貸給190人4名員工被判刑這家銀行挨批正要回歸A股

來源: 南方日報網絡版     時間: 2020-06-07 14:17:41

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近日,裁判文書網掛出來的一則終審判決,廣州農商行4名員工“為完成銀行放貸任務”,違規放貸超1.9億元,其中1.3億元貸款逾期未還。

根據裁判文書顯示,2014年3月至2015年5月期間,被告人李曉明擔任廣州農村商業銀行奧園微小貸中心業務主管,負責貸款業務管理及貸款的審查、審批等。期間,被告人黃某、黎某及梁某為其下屬業務經理,負責貸款業務辦理及貸前調查。

上述人員為完成銀行放貸任務,共同違反《商業銀行法》《貸款通則》及相關業務管理的規定,未對其所經辦或審批貸款的借款人身份信息、借款用途、償還能力、還款方式等情況進行嚴格審查,使190名借款人獲得貸款近1.9億元,但有1.3億元逾期無法還款。

一般來說,借款人所提供材料及借款需求不同,所獲得貸款金額也各有差異。但有意思的是,廣州農商銀行這1.9億貸款卻是按照人均100萬元,一共發放給了190人。

其中,由梁某經辦、被告人李曉明審批的84名借款人成功獲得每人100萬元的貸款,共計人民幣8400萬元,逾期未收回6242萬元。

由黃某、黎某等經辦、被告人李曉明審批的72名借款人成功獲得每人100萬元的貸款,共計7200萬元,逾期未收回4795萬元。

由被告人黎某經辦、被告人李曉明審批的34名借款人成功獲得34筆貸款,共計3370萬元,該34筆貸款陸續出現逾期,逾期未收回金額為2178萬元。

廣州市番禺區法院一審認為,被告人李曉明、黃幄奇、黎杰信無視國家法律,身為銀行工作人員,違反國家規定發放貸款,數額特別巨大,并造成特別重大的損失,其行為均已構成違法發放貸款罪。

因此,判決被告人李曉明犯違法發放貸款罪,判處有期徒刑六年,并處罰金人民幣十五萬元;被告人黎杰信犯違法發放貸款罪,判處有期徒刑四年六個月,并處罰金人民幣十萬元;被告人黃幄奇犯違法發放貸款罪,判處有期徒刑四年,并處罰金人民幣十萬元。

廣州中院二審查明,原審判決認定的事實清楚,證據確實充分,二審予以確認。故終審裁定,駁回上訴,維持原判。

“基層從業人員違紀違法問題時有發生!苯衲10月,廣州市紀委監委網站披露對廣州農商銀行巡查反饋,指出了這一現象。

根據廣州市委部署安排,2019年3月21日至6月21日期間,十一屆市委第七輪巡察工作派出8個巡察組,采取“一托三”方式,對廣州珠江實業集團、廣州農商行等24個單位黨組織開展了巡察。

巡視組認為,廣州農商行貫徹上級決策部署不堅決,投向“三農”貸款和小微貸款增速慢,服務實體經濟發展存在短板。黨委履行主體責任不到位,機構變動和干部調整較為頻繁,存在違規提拔干部、職責推諉扯皮等問題;鶎狱h組織覆蓋率不高、功能弱化,流動黨員疏于管理。全面從嚴治黨不力,監督執紀問責寬松軟,基層從業人員違紀違法問題時有發生。落實中央八項規定精神不嚴格,超標準乘坐交通工具、公款購買購物卡和高檔酒水、公車私用等“四風”問題依然存在。勤儉節約意識缺乏,會議和培訓大多組織在酒店召開!翱可冻陨丁眴栴}明顯,員工個人消費貸款審核不嚴等問題整改不力。

今年8月,廣州農商行原黨委書記、董事長王繼康因涉嫌嚴重違紀違法,正接受廣州市紀委監委紀律審查和監察調查。

近期,證監會發布《廣州農村商業銀行股份有限公司首次公開發行股票申請文件反饋意見》(簡稱《反饋意見》)。

根據《反饋意見》,截至2018年12月31日、2017年12月31日和2016年12月31日,該行逾期貸款分別為84.51億元、59.65億元和87.44億元,占貸款總額的比例分別為2.24%、2.03%和3.56%。

證監會要求補充披露逾期貸款及逾期率波動較大的主要原因;逾期貸款與不良貸款之間的關系,是否存在逾期貸款未劃分為不良貸款的情況,如存在,需披露原因;逾期貸款率和不良率變動趨勢存在差異的原因;分析披露逾期貸款資產減值準備計提是否充分。要求保薦機構、會計師說明對上述事項的核查情況和意見。

截止到目前,在2017年成功登陸香港市場的廣州農商行,已經跌破5.1港元的發行價,且上市以來交投清淡,多個交易日的成交量為零。



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